גלול למטה

אודותינו

פשוט כי אכפת לי ממך!

כיצד ניתן לעקוב אחר נתוני חסכון הפנסיה שלנו?

איך מרכיב הביטוח משפיע עלינו?

מה רמת הסיכון המתאימה לנו? וכיצד בכלל היא נקבעת?

מהם היבטי המס הרלוונטיים לגביי?

חסכונות לטווח קצר, חסכונות בנקאיים וחוץ בנקאיים, קרנות השתלמות, כיצד מנהלים אותם נכון?

ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות, מהו הביטוח הנכון עבורי?

מהן התשואות ביחס להשקעה?

כמה דמי ניהול עליינו  לשלם?

שאלות רבות צפות ועולות, והצעד החשוב ביותר הוא לקבל היום את ההחלטות הנכונות כדי ליהנות מביטחון כלכלי בעתיד.

בעולם דינמי ומלא שינויים רגולטוריים אתם צריכים איש מקצועי ואמין שילווה אתכם בקבלת ההחלטות ויישאר לצדכם לאורך כל הדרך.

 

תפארת סוכנות לביטוח הינה חברה המתמחה בתכנון פנסיוני ופיננסי דרך מכשירים מתקדמים של משרד האוצר, מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים.

אנו מציעים בדיקה מקיפה אשר לוקחת בחשבון מספר נקודות חשובות:

 

*         הימצאות ביטוחים כפולים בעיקר בתחום הבריאות

 

*         אפשרויות להוזלה בדמי ניהול (כל תקופה יש שיפור לטובת הצרכן בנושא)

 

*         איתור כספים אבודים באמצעות מסלקה פנסיונית של משרד האוצר

 

*         איחוד קופות- קופות לא פעילות שונות לקופה אחת מרכזית

 

בנוסף אנו נותנים שירותים מקיפים לחברות הכוללים:

 

*         קצבה מקסימלית לפרישה

 

*         ניצול הטבות מס

 

*         אלטרנטיבה בתשואה על חסכונות בבנק

 

*         ניהול סיכונים נכון עם מינימום עלות כספית

 

*         הוזלת עלויות המשכנתא

 

*         הוזלת עלויות ביטוח

 

*         התאמת המוצר למעמד הלקוח (שכיר/ עצמאי/ שכיר בעל שליטה)

 

*         תכנון פרישה (ניצול הטבת 190, ניצול הטבת קצבה מוכרת וקצבה מזכה וכו')  

 

יחד, אנו מסדרים עבורכם אפיקי השקעה ובונים לכם תכנית ארוכת טווח מותאמת אישית.

ללא התחשבות באינטרס הגוף המנהל, תוך בקרה מתמשכת על דמי הניהול.

כחלק מהמקצועיות והמומחיות שלנו אנו מבצעים אופטימיזציה לתיק הביטוחים וההשקעות שלכם ומתאימים עבורכם את מכלול המוצרים בשקיפות מלאה.

כדי לוודא שהעתיד הפיננסי  שלכם יהיה שקט ובטוח.

תחומי ההתמחות שלנו:

CFP :  תכנון פיננסי בינלאומי

סוכן ביטוח

ייעוץ משכנתא

ליווי פיננסי עסקי

גופים שאנו עובדים מולם:

חברות ביטוח ובתי השקעות- כלל, מגדל, הראל, מנורה, פניקס, איילון, הכשרה,  פסגות, אלטשולר שחם, ibi, דש מיטב,

בנק רוטשילד, טנדם, אקסלנס וקרנות בחו"ל.



ניהול סיכונים

ניהול סיכונים מהווה חלק משמעותי בתכנון עתידך ועתיד משפחתך .

בעודך מתכנן את עתידך הפנסיוני חסכון ארוך טווח שמשמעותו קצבה בגיל פרישה .

ועתידך הפיננסי חסכון לטווח בינוני הכולל כספים נזילים.

בתכנון ניהול סיכונים נכון יש לתת מענה לאירועים שיכולים להשפיע על התקיימות התכנון הפנסיוני והפיננסי שלכם.

תכנון ניהול סיכונים נכון ולאורך זמן יקנה לך ולמשפחתך שקט נפשי ועשוי לעזור לך ולמשפחתך לצלוח כל מכשול בדרך .

ויבטיח את עתידך הפנסיוני והפיננסי.

 
ניהול סיכונים נכון ימנע תשלומי ביטוח כפול

ניהול סיכונים נכון ייתן מענה לפי צורך ולא לפי מחיר

ניהול סיכונים נכון יכול לחסוך כסף לאורך זמן

ניהול סיכונים  נכון ייתן ביטחון לך ולמשפחתך לטווח ארוך

להורדת האפליקציה

תכנון פיננסי

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הוליסטי  holistic financial plannig

הינו מודל המאפשר להבטיח את עתידו הכלכלי של משק הבית ויוצר ערך ממשי על הנכסים הפיננסים הקיימים.

תכנון פיננסי מקצועי נוגע בכל הצרכים הכלכליים של המשפחה על מנת להשיג את היעדים שהוצבו מבעוד מועד.

תכנון נכון הופך אירועים בלתי מתכוננים לכאלה הניתנים לגידור מראש ומאפשר התמודדות עם סיטואציות מורכבות.

 

הצורך בתכנון פיננסי- השוק המתפתח בישראל טומן בחובו שינויים רגולטורים ומגוון אפשרויות חדשות בתחומי החיסכון, הפנסיה וההשקעות.

מתכנן פיננסי רואה את התמונה המלאה ומחלק את "העוגה" בצורה המתאימה ביותר ללקוח על מנת להשיג את מטרותיו.

גידול משמעותי בתוחלת החיים לאורך טווח מחייב תכנון פיננסי מקצועי על מנת להגיע ליעדים הפיננסים.

תכנון פיננסי חכם מארגן את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדויקת ואף מצמצם את עלויות הניהול.

 

תהליך עבודה של המתכנן פיננסי-

1. מחקר וניתוח- במפגש הראשון נקיים שיח לאיתור הצאכים הפיננסים של הלקוח. אנו נאגד את כלל המידע הפיננסי מהלקוח ותיעודו, נאסוף את הנתונים הנדרשים להשלמת העושר הפיננסי העכשווי.

כמו כן נגדיר במשותף את המטרות הכלכליות.

2.תכנון פיננסי הוליסטי- גיבוש תוכנית פיננסית על פי הצרכים, הצגת המטרות הפיננסיות ומקורות כספיים להשגתן. קביעת אסטרטגיה השקעה והקצאת נכסים בפרופיל הסיכון האישי שנקבע.

3.יישום התוכנית- בניית התיק הפנסיוני והפיננסי וביצוע השינויים בפועל.

4.בקרה וליווי שוטף- המתכנן הפיננסי ילווה אתכם ויבקר את התיק על מנת שתשיגו את היעדים שנקבעו. כמו כן יבוצעו שינויים בהתאם לשינויים ברגולציה, בשוק ובמצב הכלכלי של משק הבית.

צור קשר

צור קשר

תפארת סוכנות לביטוח כתובת- דרך בר יהודה 39 נשר, בניין "בית שחף" קומה שנייה. משרד- 04-6077012 פקס- 04-6077014

שאלות ותשובות

תפארת סוכנות ביטוח הינה תאגיד המאושר ע"י משרד האוצר ולכן יש לנו גישה לאתר ממשלתי "המסלקה הפנסיונית" באמצעותו ניתן לקבל את כל הפרטים על קופות שקיימות לך הן פעילות עם הפקדות והן לא פעילות ישנות.
כן, ניתן לקבל הלוואות ע"ח כספים שיש בקופות גמל, קרנות השתלמו, קרנות פנסיה/ ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון. ובד"כ הריביות יותר טובות מהריביות בבנק. אצלנו בתפארת סוכנות לביטוח תוכלו למצוא את הכלים להתנהלות כלכלית נכונה.
לא בטוח כמה להפריש מהשכר ולמה? פנה אלינו לתפארת סוכנות ביטוח, ונוכל לתאם לך פגישה עם סוכן פנסיוני שיתאים לך את המוצר הנכון לך, גם בכיסוי הביטוחי כגון אובדן כושר עבודה וביטוח תאונות, וגם מבחינת הפנסיה שלך שתוכל לצאת לפרישה בכבוד. .
תפארת סוכנות ביטוח הינה סוכנות בוטיק, המתמחה בתכנון פנסיוני ופיננסי דרך מכשירים מתקדמים של משרד האוצר. את תפארת סוכנות לביטוח הקים אביאל בוחניק סוכן פנסיוני וכלכלן שגם מכהן כיום כמנכ"ל הסוכנות. תחת ניהולו עובד צוות מיומן ומקצועי ביותר, הבקיא בכל תחומי פעילות החברה.